SBI住信ネット銀行を利用しないと損!?ATM手数料、他行振込が無料!入金するとポイントまでもらえる

こんにちは、あおい(@tolkoba)です。

銀行ってどこを使っていますか?

UFJなどのメガバンク?地元の地銀?

どこも手数料が高いですよね。

あおい

引き出すだけでお金が減っていく。。

手数料が高いなとお悩み中の人にはネット銀行がおすすめですよ。

ネット銀行なら、店舗を持たない分、運営費が安く抑えられるんです。

その分、ユーザーに還元してくれます。

ATM引き出しや振り込み手数料もランクに応じて無料で利用できますし、入金するだけでポイントがもらえてしまうんですよ。

また、住信SBIネット銀行ならではの便利な機能もたくさんあります。

当記事では、住信SBIネット銀行を使うと得する情報をたくさんお届けします。

住信SBIネット銀行とは

「三井住友信託銀行」とネット証券最大手のSBI証券を有する「SBIホールディングス」が共同で出資して設立したネット銀行です。

あおい

ネット銀行といっても、大企業が後ろにいるので安心です。

住宅ローン取扱高は開業以来累計4兆7,000億円、預金高は約5兆円です。

これは、インターネット専業銀行の中ではいずれもトップの金額です。

住信SBIネット銀行で口座開設をするメリット

近くのATMが使えて手数料は最大月15回まで無料

全国のコンビニエンスストア・ゆうちょ銀行などに設置のATMが利用可能です。

イオン銀行、セブン銀行、ローソンATMやゆうちょ銀行などがあります。

預入れは何回でも無料、出金はランクによって最大15回まで無料となります。

あおい

コンビニやイオンなど、どこにでもあるような場所で使うことができます。

他行への振込手数料が最大月15回まで無料

同一銀行であれば、手数料は無料の銀行が多いですが、住信SBIネット銀行は、他行宛ての振込手数料も無料で利用できるんです。

ATMと同じようにランクに応じて無料の回数が決まりますが、最大15回まで無料です。

あおい

他行宛ても無料はお得ですよね。

定額自動入金サービスで他行からの入金手数料無料

会社のメインバンクが決まっていたり、住宅ローンの借り入れのために給与口座が決まっていたりする人はどんなに魅力な銀行でも使うのが難しい人もいますよね。

住信SBIネット銀行に振込みするにも手数料がかかります。

しかし、住信SBIネット銀行なら他行の振込手数料も無料にしてくれるのです。

あおい

メインバンクから住信SBIネット銀行に無料で入金できるんです。

そのサービスが、定額自動入金。

メインバンクから決まった額を毎月1回入金してくれるサービスです

さらにスマプロポイントという現金に換えられるポイントが30ポイントがもらえます。

あおい

無料どころかお金ももらえるってお得すぎるでしょう。

目的別口座で貯蓄管理

出典:住信SBIネット銀行

同一口座内に目的別口座を作成することができます。

実際の口座は1つしかありませんが、複数口座があるように管理することができるのです。

例えば貯蓄用や老後、子どもの結婚資金などを分けて管理することで、生活資金で使ってしまわないようにすることができます。

貯金用に別の銀行で管理すると手間もかかるし、手数料の問題も発生しますよね。

目的別口座なら最大5つまで、メイン口座と合わせて6つの口座を管理することが可能です。

しかし、目的別口座間の移動は、手動になりますので毎月貯蓄するスタイルは少し手間がかかります。

あおい

自動で貯金したい場合は貯金アプリ「しらたま」と連携がおすすめです

貯金アプリしらたまと連携

目的別口座は手動で振り分ける必要がありましたが、貯金アプリを使って自動で貯蓄用の口座に振り分けることが可能です。

しらたまとマネーフォワードを連携させることで積立て貯金もできるし、500円貯金のようなこともできます

貯金額を設定することで、毎日貯金用口座に振り分けてくれます。

カードで購入した額のおつりを貯金口座に自動で振り分けることで500円貯金に似た貯金をすることができます。

このサービスは、今のところ住信SBIネット銀行しか対応していません。

現金化できる!スマプロポイント

定額入金のときにスマプロポイントがもらえると話しましたが、このポイントは現金やマイルに交換することができます。

スマプロポイントを受け取る方法
・給与口座に指定 30pt/月
・定額自動入金  30pt/月
・ミライノカード利用 100pt/月
・口座振替 5pt /月

スマプロポイントは、500ポイント以上から1ポイント1円相当で現金に交換できます。

低金利の住宅ローン

ネット銀行ならではの低水準。

変動金利はなんと0.447%(2019/03/22現在)

さらにうれしい3つの無料サービスがあります。

住信SBIネット銀行で住宅ローンを借りるとうれしい3つの0円
・保証料0円
・繰上げ返済手数料0円
・団体信用生命保険料0円

住宅ローン取り扱い残高は4兆7,000億円とネット銀行ではトップ。

SBI証券との連動で資産管理もかんたん

SBI証券にて株式を購入したり、積立てNISAをするなら、住信SBIネット銀行に入れておけば資金移動がかんたんです。

あおい

まとめて管理しちゃいましょう!

今なら5,000円プレゼントキャンペーンもありますよ。

SBI証券のハイブリッド預金で金利が0.01%に!

SBI証券と連動させることで普通預金金利が0.001%から0.01%にアップします。

あおい

銀行口座に預けておいても増えない時代にこの金利はすごいですね。

ロボアドバイザーのウェルスナビ、テオと連携

ウェルスナビをご存知でしょうか?

AIによる自動投資のことです。

ロボアドバイザーと連携することですでスマプロランクも上がります。

ただ、ウェルスナビは公式サイトから申し込んだ方がキャッシュバックなどの特典がありますので、そちらをおすすめします。

VISAデビッドカードで支払いも安心

キャッシュカードは、デビッドカードと一体型のカードを作ることができます。

クレジットカードと違って、その場で利用額が引き落とされるので、使いすぎ防止にもなります。

ポイント還元率も0.6%と高水準!

VISAマークのある店で利用可能です。

BIG totoのネット購入ができる

スマホからBIG totoが購入できて、当選結果もスマホから確認することがでいます。

定期購入や特定曜日の購入などもできるので、忘れる心配もありません。

あおい

6億円が当たるかも!?

住信SBIネット銀行のランクを上げる条件

ランクに応じて入出金や振り込みの無料回数が決まります。

引用:住信SBIネット銀行

新規で口座開設する人はランク2から始めることができます。

ランクは、預金残高、住宅ローン、ロボアドバイザーの利用、その他のいずれかの条件を満たせばランクがあがります。

引用:住信SBIネット銀行

ランク2まではかんたんに達成できますし、メインバンクとして使っていればランク3も可能でしょう。

あおい

ランク2まであれば、十分使えるのではないでしょうか。

ミライノカードを利用してもランクを上げることが可能です。

住信SBIのお得なキャンペーン

新規口座開設の方2000円相当のポイントが手に入る

新規に口座開設して、Visaデビットの利用と給与受取口座に指定するだけでポイントがもらえます!

あおい

500ptから換金することができますよ!

SBI証券口座を解説して現金5,000円プレゼント!

SBI証券にて口座開設とつみたて口座開設で5,000円プレゼント!

※エントリーと50,000円の入金が必要です。

まとめ

いかがでしたでしょうか。

少し前まではネット銀行って少し信頼性が薄かったですが、今では確かな実績を積んでいるため安心です。

あおい

大手が出資しているところも安心の1つですね。

住信SBIネット銀行のおすすめしたいポイント
①ATM手数料が最大15回無料
②他行振込手数料が最大15回無料
③他銀行からの振込が無料でできる定額自動入金サービス
④目的別口座で貯蓄管理
⑤貯金アプリ「しらたま」と連携
⑥スマプロポイントは現金に交換可能
⑦低金利の住宅ローン
⑧SBI証券との連動で資産管理
⑨SBI証券のハイブリッド預金で金利0.01%!
⑩ロボアドバイザーのウェルスナビ・THEOと連携
⑪デビッドカード一体型のキャッシュカードが作れる
⑫BIG,totoをネット購入できる

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この記事を書いた人

あおい

名前:あおい
職業:システム会社のマネジメント&SE業務
家族:妻と子2人
30代が考えるお金とテクノロジーについて発信していきます。
映画は趣味です。

レビュー依頼やご質問は、お気軽にお問い合わせフォームまで。

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